Жительницы Урюпинска заявили о хищении маткапитала кредитным кооперативом

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО".

Кредитный потребительский кооператив закрылся после получения доверенностей на право распоряжаться материнским капиталом, заявили жительницы Урюпинска, которые хотели приобрести через кооператив дома и землю. Прокуратура поддержала их требования о возбуждении уголовного дела о мошенничестве.

Три жительницы Урюпинского района 11 марта побывали на приеме у первого зампрокурора Волгоградской области Светланы Чиженьковой, в связи с их жалобами на хищение материнского капитала организована надзорная проверка и инициировано возбуждение уголовного дела, сообщила корреспонденту "Кавказского узла" старший помощник прокурора области по взаимодействию со СМИ Оксана Черединина.

Прием проходил по видеоконференцсвязи из прокуратуры Урюпинска, уточнила одна из пострадавших, Виктория Скороходова. "Пострадавших от кооператива было трое, каждый заходил на прием индивидуально. Мы написали заявления с просьбой о возбуждении уголовного дела, поскольку пострадали от мошенничества. Нам сказали, что дело взято на особый контроль, документы на возбуждение дела уже направлены в главк полиции. Сейчас решается, где именно будет возбуждаться дело - в Волгограде или в Урюпинске. Сказали, что будут связываться с Пенсионным фондом, прокуратура будет плотно с нами сотрудничать. Попросили подойти 24 марта, узнать, какие будут дальнейшие действия прокуратуры, что сделано за это время", - сообщила Скороходова корреспонденту "Кавказского узла".

На статус потерпевших претендуют 38 человек

"Прокурор Урюпинска сообщил нам, что в Урюпинске 11 человек, деньги которых были уже перечислены пенсионным фондом на счета КПК, всего в полиции было 38 заявлений", - сказала Виктория Скороходова.

Она посетовала, что в полиции скептически отнеслись к заявлению. "Я написала заявление в полицию, там чуть ли не прямым текстом сказали: «Вы этих денег навряд ли дождетесь». Но это деньги даже не мои, а государства. Я должна буду отчитаться перед Пенсионным фондом, куда я потратила материнский капитал", - отметила Скороходова.

По ее словам, кредитный потребительский кооператив, куда она обратилась, имел хорошую репутацию. "Я обзвонила знакомых, почитала отзывы об этом кооперативе – все было шикарно. В нашем городе этот офис работал более пяти лет, а вообще компания работает с 2006 года. КПК оформила ипотечный займ, по нему я сделала с продавцами договор купли-продажи. Сейчас по закону собственниками жилья являемся я и мои дети. На основе этого договора купли-продажи подаются документы в Пенсионный фонд и пишется заявление о реализации материнского капитала на погашение ипотечного займа. Я также проконсультировалась в Пенсионном фонде насчет КПК - там сказали, что давно сотрудничают с этим кооперативом, и можно в новый дом уже чуть ли не заезжать. Но я сказала, что заеду, когда деньги поступят продавцам - благо, нам есть, где жить", - сообщила Скороходова.

Она отметила, что деньги на счет продавца должны были поступить 12 февраля, но не поступили. "Продавцы 18 февраля подали ко мне иск о расторжении сделки", - сказала Скороходова. Она уточнила, что по указанию сотрудницы кооператива открыла лицевой счет в Сбербанке и дала доверенность на конкретного человека. "Чтобы он мог совершать операции по внесению и снятию наличных. Якобы это необходимо, чтобы на меня не начислялись проценты по ипотеке. Меня этот момент насторожил - я обзвонила знакомых, имевших дело с этим кооперативом, но выяснилось, что они также писали доверенность, и деньги также вроде бы снимал все тот же <человек>", - отметила она. Впоследствии сотрудники кооператива сообщили Скороходовой, что уволены, а судьба ее денег им неизвестна.

Копия договора ипотечного займа Скороходовой имеется в распоряжении "Кавказского узла". Согласно документу, сумма займа составляет 616 617 рублей. Скороходова отметила, что обратилась в кооператив, потому что ей сказали, что Сбербанк не одобряет ипотеку на покупку жилья в долевую собственность. "Мне сказали прямым текстом: «Иди в Пенсионный фонд либо в кооператив». В пенсионном фонде сказали, что можно приходить только тогда, когда ребенку три года исполнится. Продавцы дома три года ждать не согласились", - рассказала Скороходова.

Материнский капитал ей был положен после рождения второго ребенка. "Сейчас мы живем в доме моей матери - там в 28 квадратов, мне принадлежит 7 из них. Дети у меня разнополые. Ближайшие пять лет мы еще проживем, пока дети маленькие, а дальше как? А в приобретенном жилье жилая часть 45 квадратов, три изолированные комнаты, паровое отопление. Сейчас у нас отопление – форсунная печь. Наш дом еще дореволюционный, трещит по швам и разваливается. Новый дом утеплен, ему и ста лет еще нет. В новый дом мы не заехали - ждали, когда продавцам поступят деньги. Хотели сделать внутреннюю отделку, пристройку, и в конце осени думали заехать в новый и просторный дом", - отметила Виктория Скороходова.

Еще одна клиентка кооператива, Мария Козырева, сообщила, что также оформила договор ипотечного займа. "Мы делали куплю-продажу дома через КПК. Нам его посоветовали, многие делали через него. Нам дали договор ипотечного займа. Деньги должны были поступить 16 февраля, но КПК исчез. Дом мы купили и живем в нем уже четыре месяца - отдали продавцам 100 тысяч, должны еще 366 тысяч. Мы написали заявление в полицию и пошли к адвокатам. Адвокаты говорят пока ждать, что скажет полиция", - сказала Козырева корреспонденту "Кавказского узла".

Договор между Марией Козыревой и КПК заключен 15 октября, сумма займа составляет 466 617 рублей, указано в документе, копия которого имеется в распоряжении "Кавказского узла".

Некоторые клиенты кооператива сумели вернуть деньги

Мать троих детей Ольга Земцова рассказала корреспонденту "Кавказского узла", что в 2016 году уже приобретала дом за материнский капитал через КПК и обратилась туда вновь, потому что доверяла этой организации.

"[Тогда] все прошло без косяков - идеально, быстро и вежливо. Поэтому и обратилась [снова], что никакого подвоха не было. В этот раз я оформила ипотечный займ на приобретение участка на сумму 450 тысяч рублей - в итоге мы остались с кучей проблем. Но хорошо то, что я смогла приостановить сделку с "Дом.рф", который перечисляет деньги. Когда я узнала, что КПК закрыт, начала звонить туда и просить, чтобы деньги не передавали в КПК. То есть деньги не были перечислены. У всех пострадавших разные ситуации - некоторым деньги пришли в КПК, и они их не могут получить", - отметила Земцова.

Ольга Земцова рассказала, что семья собиралась строить на участке новый дом. "У нас большая семья – шесть человек. Жить в двух комнатах тяжело. Мы покупали дом под материнский капитал - он старый, там печное отопление. Мы хотели улучшить жилищные условия – купить участок и строиться. В данный момент мы живем на съемной квартире, это очень дорого - выходит восемь тысяч. У меня теперь обременение на старый дом и участок. Это означает, что я не могу их ни продать, ни подарить. Я написала заявление в полицию. Сказали ожидать звонка", - рассказала Ольга Земцова.

Жительница Урюпинска Оксана Морданова пояснила корреспонденту "Кавказского узла", что обратилась в полицию после того, как узнала об уголовном деле против кредитного потребительского кооператива "Планета финансовых решений", с которым 3 февраля заключила договор ипотечного займа. Поскольку подозреваемые были задержаны в Санкт-Петербурге, Морданова обратилась именно в петербургское управление МВД.

Согласно договору, копия которого имеется в распоряжении "Кавказского узла", Оксана Морданова взяла у кредитного потребительского кооператива кредит на 450 тысяч рублей под 17% годовых. В договоре купли-продажи, который также имеется в распоряжении "Кавказского узла", Морданова приобрела в Урюпинске дом за 466 рублей. По словам Мордановой, кооператив должен был перевести на счет продавца 450 тысяч рублей, то есть сумму материнского капитала, однако эти деньги продавец так и не получил.

"В старом доме у меня печное отопление, хотелось дом с газом. Новый дом тоже пока с печным отоплением, но документы на проведение газа у меня все на руках. Нужно всего 35 тысяч, и газ будет в доме. Плюс там два больших огорода – хочешь, стройся, хочешь - скотину разводи", - рассказала Морданова.

По словам женщины, она уже обращалась в этот кредитный кооператив в 2014 году, его услугами также пользовалась ее знакомая. "По договору КПК должен был перечислить мне деньги в течение месяца, а я должна была перечислить их продавцу. КПК меня обманул – ни мне, ни продавцу деньги не перечислены. Деньги я должна была получить в марте, но кооператив просто исчез. Теперь у меня висит обременение на два дома – старый и новый. Снять обременение и расторгнуть договор об ипотечном займе я не могу, так как фирма закрыта. Сейчас мы бегаем по юристам, пытаемся нанять адвокатов. Я буду подавать в суд на КПК – на расторжение ипотечного займа и снятие обременения", - сообщила Оксана Морданова.

Полиция не считает матерей из Урюпинска потерпевшими

Подозреваемых в мошенничестве с обналичиванием средств материнского капитала - семь, это пять жителей Волгоградской области и двое петербуржцев. Управление МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области отчиталось об их задержании еще 18 февраля. В ходе обысков у них были изъяты три автомобиля премиум-класса, более 1,3 миллиона рублей, а у жителя Волгоградской области, которого правоохранители считают организатором мошенничества - даже частный самолет. Решением Куйбышевского районного суда Санкт-Петербурга пятеро задержанных, включая предполагаемого организатора, заключены под стражу, один направлен под домашний арест, еще один оставлен на свободе под подпиской о невыезде, говорится в сообщении на сайте управления МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области.

По версии полиции, задержанные находились в сговоре с людьми, которым причитался материнский капитал. Через ряд подконтрольных кредитных потребительских кооперативов заключались фиктивные договоры, на основании которых обналичивались средства маткапитала. "Затем денежные средства обналичивались и распределялись между клиентом и работниками кооператива", - говорится в публикации.

В волгоградской полиции отказались комментировать ситуацию. "Запрашиваемые вами сведения не могут быть предоставлены ГУ МВД России по Волгоградской области, в связи с тем, что указанное в запросе уголовное дело находится в производстве следственных органов ГУ МВД по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области", - говорится в ответе волгоградской полиции от 9 марта на запрос "Кавказского узла".

Жительницы Волгоградской области должны обращаться с жалобами именно в местную полицию, заявили в ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. "Я не допрашивал ваших  волгоградских полицейских, у меня есть мнение моего следователя, и этого достаточно. Волгоградские граждане должны обращаться в свои правоохранительные органы - я так понимаю, что там немного другая ситуация. Следователь мне сказал, что это разные истории и разные дела. Мы отрабатываем своих потерпевших. О том, какая в Волгоградской области ситуация, мы не знаем", - пояснил корреспонденту "Кавказского узла" начальник управления информации и общественных связей ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области Вячеслав Степченко.

Клиентам кооператива грозит выселение

Пострадавшие должны добиться возбуждения уголовного дела, считает директор юридического агентства Avim Иван Иванов.

"Нужно добиться возбуждения уголовного дела, если оно еще не возбуждено. Если  возбуждено – нужно  писать ходатайство о проведении следственным путем проверки сотрудников Пенсионного фонда на то, каким образом Пенсионный фонд убедился перед направлением средств материнского капитала в КПК, что заемные средства будут действительно выплачены заемщикам. Без этого материнский капитал не может быть направлен на погашение суммы займа. Согласно пункту 3.1 Постановления Правительства РФ от 12 декабря 2007 г. № 862 "О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий" материнский капитал (или его части) используется для погашения основного долга и уплаты процентов по займам на приобретение либо строительство жилья. Займ может быть выдан банком, микрофинансовой организацией, потребительским кооперативом или иным учреждением. Чтобы средства материнского капитала перевели на счет кредитора, получатели пособия должны будут показать документы о получении займа. Если граждане не на свои счета получали средства, значит, был какой то порочный круг с получением, на который могли обратить внимание в ПФР. Следствие должно в этом разобраться", - пояснил юрист корреспонденту "Кавказского узла".

Заселившиеся в купленные дома семьи могут быть выселены, считает юрист. "Потому что нарушены права продавца, который не получил по договору купли-продажи положенных ему денежных средств. Взаимоотношения покупателя с третьими лицами не должны никаким образом затрагивать интересы продавца жилого помещения. После расторжения договора купли-продажи в судебном порядке либо отзыва договора, который еще не прошел госрегистрацию в Росреестре, собственник вправе требовать выселения лиц, которые незаконно занимают жилые помещения", - сообщил Иван Иванов.

Он отметил, что в случае выселения из домов семьи не могут рассчитывать на помощь властей. "Если только по заявлениям граждан администрация Волгоградской области не окажет им материальную помощь из резервных фондов. Опять же – если признает, что это критическая ситуация для жизни и здоровья семей. Такая помощь  прописана в уставах муниципальных образований  и в положении о резервном фонде Волгоградской области. Каким образом из резервного фонда могут выделяться средства, прописано в постановлении администрации Волгоградской области №535 –п. По большей части, выделение помощи связано с чрезвычайными ситуациями, но в практике имелись случаи, когда и при лишении по другим основаниям жилья выделялись средства из этого фонда. Но скорее всего, граждане могут рассчитывать на предоставление муниципалитетами какого-то маневренного жилого фонда типа комнат, общежитий. Но маневренного фонда сейчас не хватает даже для сирот, которые стоят в очередях. Хотел бы порекомендовать гражданам без консультации с посторонними юристами не подписывать глобальные договора по ипотекам, недвижимости и материнским капиталам", - подчеркнул Иванов.